Политика на ЕС. Забрани за пари в брой и проверки за златни визи: ЕС на крачка от нови правила за пране на пари
Длъжностните лица се надяват, че преработените закони ще поставят черта под поредица от скандали с мръсни пари
Преговарящите от ЕС се доближават до споразумение за забележителни нови закони срещу прането на пари – потенциално въвеждащи забрани за големи плащания в брой и платено гражданство.
Блокът се стреми да тегли черта под поредица от скандали с мръсни пари – но плановете му не са лишени от противоречия.
Нови закони биха могли да подобрят опетнената репутация на ЕС за борба с незаконното финансиране.
Две ЕС членовете – Хърватия и България – в момента се намират в неблагороден „сив списък“ на подозрителни юрисдикции за пране на пари, съставен от Специалната група за финансови действия (FATF), която определя международните стандарти, където те се намират заедно с Хаити, Сирия и Йемен.
Регионът беше засегнат от поредица от скандали във финансовия сектор, включително обработката на Danske Bank на стотици милиарди мръсни руски средства чрез клона си в Талин и срива на Pilatus Bank в Малта – страна, която също прекара една година в Списък на FATF.
Преговорите получават допълнителна спешност поради необходимостта Русия да спре да избягва санкциите, свързани с войната, и след няколко години, когато блокът беше измъчван от терористично насилие, подпомагано от сенчести финанси.
За първи път правилата на ЕС за борба с изпирането на пари ще бъдат определени в регламент, засягащ пряко всичките 27 членки, с надеждата да ги направи по-лесни за спазване и по-ефективни при справянето с трансграничните проблеми потоци.
В началото на следващата седмица (11 и 12 декември) представители на Европейския парламент, Съвета на ЕС, който обединява правителствата на членки, и Комисията ще обсъдят планираното си преустройство на срещи при закрити врата, известни като трилог.
И все пак времето изтича за финализиране на сделка в рамките на настоящото председателство на Съвета на ЕС, което Испания трябва да отстъпи на Белгия в края на декември.
Кеш и култура
Изглежда, че преговарящите вече са се съгласили да разширят обхвата на закона, за да обхванат и търговците на произведения на изкуството, което означава, че ще трябва да извършват банкови проверки на самоличността на своите клиенти.
Това е така, защото незаконната търговия с артефакти може да се използва за финансиране на престъпност и тероризъм – като групи като ISIS печелят от археологически останки, ограбени в Ирак и Сирия. , предполага, че новите правила могат да засегнат широк кръг от посредници, занимаващи се с културни стоки с висока стойност, включително археологически предмети, ръкописи и музикални инструменти.
Законодателите също са готови да забранят използването на пари в брой за големи транзакции – възпрепятствайки хората да купуват ценни стоки като недвижими имоти с пачка банкноти.
Но има разногласия относно това дали да се определи прагът на €10 000 или по-нисък, докато някои законодатели са загрижени, че налагането на цифрови плащания поражда опасения относно поверителност, достъп и киберсигурност.
Несъгласие
ЕП заявиха, че техните планове ще помогнат да се спре милиарди евро мръсни пари, преминаващи през икономиката на ЕС.
Мерките „отбележете началото на края за престъпници, терористи, олигарси, „ентусиасти“ на изкуството и мошени футболни агенти“, каза в изявление през март депутатът Дамиен Карем, който ръководеше регламента чрез комисията по граждански свободи на Европейския парламент.
И все пак много елементи от законодателната сделка все още не са подкрепени – включително планът на Carême да прилага проверки за пране на пари във футболните клубове.
Планирана нова агенция на ЕС за борба с прането на пари ще контролира мръсните пари контролира около 40 големи банки, но преговорите следващата седмица едва ли ще решат кой от деветте града кандидати ще получи домакинството, каза източник, информиран за преговорите, каза пред Euronews.
ЕП също трябва да убедят Съвета за забрана на гражданство чрез инвестиция, което предоставя паспорти на всеки с нужното ниво на средства.
Надпреварата за домакинство на надзорния орган на ЕС за пране на пари разпалва плана на ЕС за проверки за пране на пари във футбола, разпален от твърденията на ЧелсиЗаконодателите са „прави, че този сектор трябва да бъде регулиран“, каза Роланд Пап от Transparency International пред Euronews, като каза, че така наречените златни визи са „податливи на пране на пари и корупция“.
Той е подкрепен от FATF, която в доклад от ноември подчерта мрежа от „престъпни, небрежни или съучастнически“ агенти за недвижими имоти и мениджъри на богатство, които често подкрепят схемите.
Собственост
Но Пап, който е старши служител по политиката за незаконни финансови потоци в групата за натиск, каза, че справянето с мръсните пари също изисква хвърляне на светлина върху истинската собственост на компании, тръстове и други екзотични правни структури.
Това беше хвърлено в безпорядък от това, което Пап нарича „ катастрофално“ решение миналата година от най-висшата съдебна инстанция на ЕС.
В шокиращо решение от ноември 2022 г. съдиите заявиха, че публикуването на информация за корпоративната собственост може да изложи супербогатите на риск от измама или отвличане.
Сега преговарящите трябва да измислят как да направят тези данни достъпни за онези, които имат легитимен интерес да проследят мръсни пари, като например журналисти и групи за натиск върху гражданското общество.Това вероятно ще се случи като част от паралелни разговори за нова Директива срещу прането на пари – отделен правен инструмент, който предлага повече гъвкавост на националните правителства – но Пап е убеден в ползите.
„Не става дума само за борба с прането на пари,“ Пап каза, добавяйки, че данните за действителната собственост също могат да помогнат в борбата срещу данъчните измами, организираната престъпност и незаконната сеч. „Има много, много полета, където тази информация е част от пъзела.“
